כך תדע איך לקרוא את הדו"ח השנתי שלך

מדריך לקריאת דו"ח הביטוח השנתי

צפה בסרטון הדרכה להבנת הדו"ח השנתי שלך

 

שוב קיבלת דוח מצב ביטוח שנתי? מדוע הגיע אליך דווקא עכשיו, על אילו ביטוחים הוא מתייחס והיכן תוכל למצוא את המידע החשוב לך? 

כמה עובדות על הדוח השנתי שלך

  • דוח הביטוח השנתי מסכם את השנה החולפת ומציג בפניך את מצב החיסכון שלך בביטוח חיים. הדוח מגיע אליך ברבעון הראשון של השנה ומתייחס לשנה החולפת.
  • החל משנת 2014 עבר דוח הביטוח השנתי שינוי במטרה לקצר ולפשט אותו על מנת שיהיה מובן וברור לכל חוסך. כיום נשלח אליך הדוח השנתי וכולל עמוד אחד ובו הנתונים המהותיים ביותר לגבי החיסכון שלך. את הדוח תוכל לראות גם באזור האישי באתר האינטרנט של חברת הביטוח שלך, ולקבלו בדואר האלקטרוני בהתאם לדרישה.
  • גם בכל רבעון יוצג לך גם דוח מצב ביטוח, המתייחס לרבעון הקודם. החל משנת 2015, הדוח הרבעוני כבר אינו נשלח בדואר כמו הדוח השנתי, אלא רק מוצג באזור האישי באתר האינטרנט של חברת הביטוח שלך. אם ביקשת, תוכל גם לקבלו בדואר האלקטרוני.
  • אישור מס להצהרת הון - לדוח השנתי שלך מצורף אישור מס להצהרת הון. שמור את האישור ועל פי הצורך הצג לרשות המיסים
  • אישור מס - בדו"ח מצורף גם אישור מס בגין הפקדות שבוצעו בשנה האחרונה. אם אתה רק שכיר - מקום העבודה שלך מדווח לרשות המיסים.


טבלה א - תשלומים צפויים מהפוליסה

כאן תוכל לראות את התשלומים שבפוליסה ולבדוק אם סכומי הביטוח בפרישה, מקרה פטירה ואובדן כושר עבודה מתאימים לצרכים שלך.

טבלה המציגה תשלומים מתוך הפוליסה



טבלה ב – התנועות בפוליסה שלך

טבלה זו מציגה לך כמה חיסכון צברת וכמה רווחים הפוליסה שלך הניבה. כמו כן תוכל לראות כספים שהופקדו לך במהלך השנה, רווחים שהשיגה החברה עבורך, העברת כספים מקופה אחרת לפוליסה, העברת כספים מהפוליסה לקופה אחרת ומשיכה (פדיון) מהחיסכון.

טבלה המציגה תנועות בפוליסה


טבלה ג - הצגת דמי ניהול

כאן תוכל גם לבדוק את שיעור וסכום דמי הניהול ששילמת. חשוב מאוד שתבדוק ותשווה את דמי הניהול שלך לדמי הניהול הממוצעים בתוכנית, אם משהו לא ברור עליך  לפנות לסוכן הביטוח שלך.
טבלה המציגה אחוז דמי ניהול


טבלה ד – הצגת מסלולי השקעה ותשואות

בטבלה זו תוכל לראות את מסלול ההשקעה שבחרת ואת התשואות שהושגו בשנת הדוח.
 
 

טבלה ה - פירוט הפקדות לפוליסה

באפשרותך לעיין בסך ההפקדות השנתי ובפירוט ההפקדות שלך לאורך השנה,
אם אתם כבר עושה זאת, מומלץ לבדוק שההפקדות שלך תואמות את ההפקדות שנעשו בפועל בתלוש השכר שלך.
.
טבלה המציגה פירוט הפקדות
 

טבלה ו - מציגה את פרטי הסוכן או היועץ שלך

טבלה המציגה את פרטי הסוכן או היועץ שלך

 

דו"ח שנתי מורחב

בנוסף באזור האישי שלך תוכל להוריד את הדוח המורחב בקלות. בדו"ח המורחב יש קישורים למסמכים, לתנאי הפוליסה שלך, שינויים בהוראות ההסדר התחיקתי לחיסכון פנסיוני, הסברים ודגשים לטבלאות בדוח ומילון מושגים היכולים לסייע לך בהבנת הנתונים בדוח, וכן באפשרותך לעדכן את הפרטים האישיים שלך באזור האישי. התחבר לאזור האישי שלך>>


רוצה לקבל את הדו"ח השנתי שלך באיילון?

מעוניין לצפות בדוח מצב הביטוח השנתי שלך באתר האינטרנט של חברת הביטוח שלך איילון? זה קל ופשוט. התחבר לאזור האישי שלך. לאחר מכן, בתפריט הראשי לחץ על "המסמכים שלי", באיזור זה מרוכזים כל מסמכי נפוליסה שלך ובניהם גם הדוח השנתי. 
 
להלן מסמכים לעיונך:
* התוכן הנ"ל הינו בגין הצעה בלבד ואין בו כדי להוות המלצה או תחליף לייעוץ מקצועי
 
שדות חובה מסומנים ב -
עדיין לא נרשמת לניוזלטר שלנו?
טיפים וכתבות מקצועיות היישר לתיבת המייל שלך!
 
 
שם מלא
כתובת מייל
כתבות שיוכלו לעניין אותך...
מה זה ביטוח חיים ומי באמת צריך את זה?

מה זה ביטוח חיים ומי באמת צריך את זה?

איזה סוגי ביטוח חיים יש ואיזה ביטוח חיים מתאים לך
לכתבה המלאהמה זה ביטוח חיים ומי באמת צריך את זה?
איילון - החברה ההוגנת ביותר בטיפול בתביעות

איילון - החברה ההוגנת ביותר בטיפול בתביעות

בסקר שביעות רצון של מכון המחקר "שריד" שבוצע לקראת כנס ביטוחי חיים ופיננסים 2019, נקבע כי איילון היא חברת הביטוח ההוגנת והיעילה ביותר בטיפול בתביעות.
לכתבה המלאהאיילון - החברה ההוגנת ביותר בטיפול בתביעות
להרוויח שתי ציפורים במכה

להרוויח שתי ציפורים במכה

ביטוח מבנה וביטוח חיים למשכנתא
לכתבה המלאהלהרוויח שתי ציפורים במכה

לקבלת הצעה לביטוח חיים

שדות חובה מסומנים ב -
לידיעתך, לצורך טיפול מקצועי, פנייתך תועבר לאחד מסוכני הביטוח המקצועיים שלנו
 
לקבלת הצעה לביטוח חיים
שם מלא
תעודת זהות
דואר אלקטרוני
מספר נייד
איך תרצה שנחזור אליך?
מהות פניה