מעבר בין מסלולי השקעה

איך לבחור מסלול השקעה מתאים

איך לבחור מסלול השקעה מתאים



צעד ראשון - בדוק מהו מסלול ההשקעה הקיים בתכנית שלך

בתכניות הכוללות מרכיב חיסכון, הכסף מושקע במסלול ההשקעה אשר נבחר על-ידך, ואם לא בחרת הכסף מושקע במסלול השקעה ברירת מחדל המוגדר בתנאי התוכנית.
ניתן לשנות את מסלול ההשקעה בכל עת, ללא מגבלה וללא כל עלות, וכן ניתן לשלב מספר מסלולי השקעה, להתאמת רמת הסיכון בהתאם להעדפה האישית שלך.

בדוק את רשימת מסלולי ההשקעה מהם מורכבת התוכנית שלך

בפוליסות ביטוח חיים פנסיוני - ביטוח מנהלים ותגמולים לעצמאי, החל משנת 2016 נפתחו 3 מסלולי השקעה תלויי גיל, בפוליסות שנפתחו מ- 1/1992 ואילך, בהם מדיניות ההשקעה והסיכון תואמים את גיל החוסך :
  • איילון מסלול לבני 50 ומטה
  • איילון מסלול לבני 50-60
  • איילון מסלול לבני 60 ומעלה


תוכל לבחור בכל אחד מהמסלולים תלויי הגיל באיילון

 

בחרת במודל השקעות תלוי גיל ?

תצורף למסלול התואם לגילך במועד הבקשה או ההצטרפות, וכאשר תגיע לגיל היעד הבא בו קיים מסלול נוסף, החיסכון יועבר באופן אוטומטי למסלול ההשקעה בקבוצת הגיל הבאה, אלא אם כן תבחר במסלול השקעה אחר.


בחרת באחד מהמסלולים כמסלול השקעה מתמחה ?

תצורף למסלול שנבחר על-ידך ללא מעבר אוטומטי.
מעבר למסלול השקעה אחר יתבצע רק לאחר העברת בקשה לשינוי מסלול השקעה.


קיימים מגוון של מסלולי השקעה המתמחים באפיקים ספציפיים:

  • השקעה בנכס ייעודי (לדוגמא מניות/אג"ח/שקלי) בו הוגדרה חשיפה מינימאלית של 75% בסוג הנכס
  • התמחות באוכלוסיית יעד (מסלול כשר כהלכה) בו תמהיל ההשקעות מונחה על ידי ועד ההלכה
  • התמחות באוכלוסיית יעד לפי גיל (3 מסלולי השקעה תלויי גיל) המותאמים לגיל החוסך, כאמור לעיל.

 

איזה טפסים עלי לשלוח ?

  • טופס בקשת העברה למסלול השקעה
  • צילום תעודת זיהוי קריא
  • חשוב לדעת! בתכנית ביטוח מנהלים, בדוק שיש ברשותך אישור מעסיק לשינוי מסלול השקעה לפיצויים, אלא אם כן התכנית כוללת הסכם סעיף 14
  • ניתן לפצל את החיסכון וההפקדה השוטפת לחיסכון בין מספר מסלולי השקעה, בהתאם להעדפתך.
  • שינוי מסלול השקעה יתבצע תוך 3 ימי עסקים ממועד קבלת הבקשה המלאה בחברה.

 

לאן לשלוח את המסמכים ?

  • בדואר לכתובת: בית איילון ביטוח, רח' אבא הלל סילבר 12, ת.ד. 10957, רמת גן 5250606
  • בפקס : 03-7569566
  • בדוא"ל לכתובת: bht@ayalon-ins.co.il

 

אנחנו כאן בשבילך

  • שירות הלקוחות בטלפון: 1-700-700-649
  • סוכן הביטוח שלך - פרטי הסוכן האישי שלך מופיעים באזור האישי

 

* התוכן הנ"ל הינו בגין הצעה בלבד ואין בו כדי להוות המלצה או תחליף לייעוץ מקצועי

שדות חובה מסומנים ב -
עדיין לא נרשמת לניוזלטר שלנו?
טיפים וכתבות מקצועיות היישר לתיבת המייל שלך!
 
 
שם מלא
כתובת מייל
כתבות נוספות שיכולות לעניין אותך...
העברת כספים בין קופות גמל (ניוד)

העברת כספים בין קופות גמל (ניוד)

כנס למאמר למידע אודות העברת כספים בין קופות גמל - באילו מקרים זה מתאפשר, כיצד מעבירים (מניידים) כספים בין קופות גמל, תהליך הניוד ועוד.

לכתבה המלאההעברת כספים בין קופות גמל (ניוד)
5 אפשרויות לחיסכון והשקעה

5 אפשרויות לחיסכון והשקעה

הצלחתם לחסוך קצת כסף - עכשיו מה עושים איתו?
לכתבה המלאה5 אפשרויות לחיסכון והשקעה

לקבלת הצעה לחיסכון

שדות חובה מסומנים ב -
לקבלת הצעה לחיסכון
שם מלא
תעודת זהות
דואר אלקטרוני
מספר נייד
איך תרצה שנחזור אליך?
מהות פניה