העברת כספים בין קופות גמל (ניוד)

העברת כספים בין קופות גמל (ניוד)
ב-1 באוקטובר 2008 נכנסו לתוקף תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (העברת כספים בין קופות גמל), תשס"ח-2008, שמטרתן הגדרת הכללים המאפשרים (ניוד) העברת חסכון פנסיוני לשכירים ועצמאיים בין קופות הגמל השונות, ללא אירוע מס.



לקופת גמל לקצבה ניתן להעביר כספים מקופת גמל פנסיונית לשכיר ועצמאי, שהיא אחת מאלה:

  • מפוליסות ביטוח קיימות בחברות ביטוח
  • מקרנות פנסיה חדשות
  • מקופות גמל לתגמולים
  • מקופת גמל לפיצויים
  • מקרן השתלמות


לא ניתן להעביר כספים במקרים הבאים:

  • מוטל עיקול על הכספים בקופה שברצונך להעביר, בסכום על מלוא יתרת החסכון
  • מוטל שעבוד על הכספים בקופה שברצונך להעביר, בסכום על מלוא יתרת החסכון
  • בקופה שברצונך להעביר קיימת יתרת חוב הלוואה שטרם נפרעה במלואה
  • בקופה שברצונך להעביר התחלת לקבל קצבת זקנה המחושבת על מלוא יתרת החסכון
  • בקופה שברצונך להעביר הגשת תביעה לקצבת נכות, והתביעה בטיפול או משולמת
  • המבוטח בקופה המועברת נפטר לפני העברת הכספים


כיצד מעבירים (מניידים) כספים בין קופות גמל:


להעברת כספים לפוליסות ביטוח מנהלים ו/או תגמולים לעצמאיים באיילון, עליך לפנות לסוכן הביטוח שלך או לאתר סוכן ביטוח באתר איילון לקבלת הכוונה פנסיונית ובחינת ההשפעה על הכיסויים הביטוחיים במעבר בין קופות.


תהליך הניוד:

העברת טופס הצטרפות ובקשת ניוד (נספח א') לאיילון.

כדאי לדעת


בניוד קופה פעילה לאיילון,
לאחר אישור כריתת חוזה הביטוח באיילון וקבלת פרמיה ראשונה לפוליסה בתוך 120 ימים ממועד החתימה על בקשת הניוד, בקשת הניוד תועבר לחברה המעבירה.

במקרה בו מבוטח הודיע לחברה כי לא תתקבל בגינו פרמיה שוטפת, בקשת הניוד תועבר לחברה המעבירה בתוך 2 ימי עסקים ממועד הבקשה. החברה המעבירה נדרשת להעביר את הכספים בתוך 10 ימי עסקים מהמועד הקבוע בתקנות.
בקשת ניוד קופה פעילה תפקע/תבוטל אם כל החוסרים לא הושלמו בתוך 120 ימים, ממועד החתימה על בקשת ההעברה.

בניוד קופה לא פעילה לאיילון,
בקשת הניוד תועבר לחברה המעבירה בתוך 2 ימי עסקים ממועד חתימת המבוטח על בקשת הניוד. החברה המעבירה נדרשת להעביר את הכספים בתוך 10 ימי עסקים מהמועד הקבוע בתקנות.
בקשת ניוד קופה לא פעילה תפקע/תבוטל אם כל החוסרים לא הושלמו בתוך 60 ימים ממועד החתימה על בקשת ההעברה.


נספח א'1 - טופס בקשת העברה (ניוד) לקופת ביטוח - להורדה לחץ כאן >>

 
* התוכן הנ"ל הינו בגין הצעה בלבד ואין בו כדי להוות המלצה או תחליף לייעוץ מקצועי
שדות חובה מסומנים ב -
עדיין לא נרשמת לניוזלטר שלנו?
טיפים וכתבות מקצועיות היישר לתיבת המייל שלך!
 
 
שם מלא
כתובת מייל
כתבות נוספות שיכולות לעניין אותך...
איך לנהל את החיסכון הפנסיוני

איך לנהל את החיסכון הפנסיוני

האם אתה חוסך מספיק כסף לתקופת הפנסיה?
לכתבה המלאהאיך לנהל את החיסכון הפנסיוני
מעבר בין מסלולי השקעה

מעבר בין מסלולי השקעה

כנס למאמר ותוכל לדעת איך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים לך, אילו טפסים צריך לשלוח ולאן

לכתבה המלאהמעבר בין מסלולי השקעה

לקבלת הצעה לחיסכון

שדות חובה מסומנים ב -
לקבלת הצעה לחיסכון
Full name
תעודת זהות
דואר אלקטרוני
מספר נייד

מוקד ביטוח חיים

דואר אלקטרוניmokedat@ayalon-ins.co.il
טלפון: 1-700-72-72-77
פקס: 03-7569566
ימים ושעות פעילות: א-ה מ-8:00 עד 16:00