פעולות

כך תדע איך לקרוא את הדו"ח השנתי שלך

מדריך לקריאת דו"ח הביטוח השנתי

צפה בסרטון הדרכה להבנת הדו"ח השנתי שלך

 

שוב קיבלת דוח מצב ביטוח שנתי? מדוע הגיע אליך דווקא עכשיו, על אילו ביטוחים הוא מתייחס והיכן תוכל למצוא את המידע החשוב לך? 

כמה עובדות על הדוח השנתי שלך

  • דוח הביטוח השנתי מסכם את השנה החולפת ומציג בפניך את מצב החיסכון שלך בביטוח חיים. הדוח מגיע אליך ברבעון הראשון של השנה ומתייחס לשנה החולפת.
  • החל משנת 2014 עבר דוח הביטוח השנתי שינוי במטרה לקצר ולפשט אותו על מנת שיהיה מובן וברור לכל חוסך. כיום נשלח אליך הדוח השנתי וכולל עמוד אחד ובו הנתונים המהותיים ביותר לגבי החיסכון שלך. את הדוח תוכל לראות גם באזור האישי באתר האינטרנט של חברת הביטוח שלך, ולקבלו בדואר האלקטרוני בהתאם לדרישה.
  • גם בכל רבעון יוצג לך גם דוח מצב ביטוח, המתייחס לרבעון הקודם. החל משנת 2015, הדוח הרבעוני כבר אינו נשלח בדואר כמו הדוח השנתי, אלא רק מוצג באזור האישי באתר האינטרנט של חברת הביטוח שלך. אם ביקשת, תוכל גם לקבלו בדואר האלקטרוני.
  • אישור מס להצהרת הון - לדוח השנתי שלך מצורף אישור מס להצהרת הון. שמור את האישור ועל פי הצורך הצג לרשות המיסים
  • אישור מס - בדו"ח מצורף גם אישור מס בגין הפקדות שבוצעו בשנה האחרונה. אם אתה רק שכיר - מקום העבודה שלך מדווח לרשות המיסים.


טבלה א - תשלומים צפויים מהפוליסה

כאן תוכל לראות את התשלומים שבפוליסה ולבדוק אם סכומי הביטוח בפרישה, מקרה פטירה ואובדן כושר עבודה מתאימים לצרכים שלך.

טבלה המציגה תשלומים מתוך הפוליסה



טבלה ב – התנועות בפוליסה שלך

טבלה זו מציגה לך כמה חיסכון צברת וכמה רווחים הפוליסה שלך הניבה. כמו כן תוכל לראות כספים שהופקדו לך במהלך השנה, רווחים שהשיגה החברה עבורך, העברת כספים מקופה אחרת לפוליסה, העברת כספים מהפוליסה לקופה אחרת ומשיכה (פדיון) מהחיסכון.

טבלה המציגה תנועות בפוליסה


טבלה ג - הצגת דמי ניהול

כאן תוכל גם לבדוק את שיעור וסכום דמי הניהול ששילמת. חשוב מאוד שתבדוק ותשווה את דמי הניהול שלך לדמי הניהול הממוצעים בתוכנית, אם משהו לא ברור עליך  לפנות לסוכן הביטוח שלך.
טבלה המציגה אחוז דמי ניהול


טבלה ד – הצגת מסלולי השקעה ותשואות

בטבלה זו תוכל לראות את מסלול ההשקעה שבחרת ואת התשואות שהושגו בשנת הדוח.
 
 

טבלה ה - פירוט הפקדות לפוליסה

באפשרותך לעיין בסך ההפקדות השנתי ובפירוט ההפקדות שלך לאורך השנה,
אם אתם כבר עושה זאת, מומלץ לבדוק שההפקדות שלך תואמות את ההפקדות שנעשו בפועל בתלוש השכר שלך.
.
טבלה המציגה פירוט הפקדות
 

טבלה ו - מציגה את פרטי הסוכן או היועץ שלך

טבלה המציגה את פרטי הסוכן או היועץ שלך

 

דו"ח שנתי מורחב

בנוסף באזור האישי שלך תוכל להוריד את הדוח המורחב בקלות. בדו"ח המורחב יש קישורים למסמכים, לתנאי הפוליסה שלך, מילון מושגים שיכול לסייע לך בעת הצורך וכן באפשרותך לעדכן את הפרטים האישיים שלך.


רוצה לקבל את הדו"ח השנתי שלך באיילון?

מעוניין לצפות בדוח מצב הביטוח השנתי שלך באתר האינטרנט של חברת הביטוח שלך איילון? זה קל ופשוט. התחבר לאזור האישי שלך. לאחר מכן, בתפריט הראשי לחץ על "המסמכים שלי", באיזור זה מרוכזים כל מסמכי נפוליסה שלך ובניהם גם הדוח השנתי. 

לקבלת הצעה לביטוח חיים

שדות חובה מסומנים ב -
לקבלת הצעה לביטוח חיים
שם מלא
תעודת זהות
דואר אלקטרוני
קידומת
מספר נייד
מהות פניה
איך תרצה שנחזור אליך?
לידיעתך, לטובת מענה מקצועי, פנייתך תועבר לאחד מסוכני הביטוח המקצועיים מטעמנו.